Обзор хороших дебетовых банковских карт для предпринимателей без лимитов на снятие средств

Обзор дебетовых карт.

Обзор дебетовых карт.Содержание:

    1. Черная дебетовая карта Tinkoff Black
    2. Коммерческая дебетовая карта Сбербанка России
    3. Дебетовая карта “Альфа-Бизнес” с тарифом “Просто 1 %” от АЛЬФА-БАНКА

  1. корпоративная дебетовая карта банка ВТБ
  2. «Твой кэшбэк»: обзор дебетовой карты от Промсвязьбанка

Владельцу бизнеса в наше время необходимо упростить платежи, переводы и отношения. Бизнес-дебетовая карта приходит на помощь. Карта привязана к основному счету юридического лица или индивидуального предпринимателя. Используется крупными и мелкими компаниями. Банки предлагают привлекательные условия обслуживания. Каждый оплаченный счет отражается в истории платежей или выписке. Преимущества:

  • снимать наличные, не посещая банк;
  • простой бухгалтерский учёт;
  • выпуск дополнительных карт;
  • Расчет налога;
  • отчет о платежах и поступлениях.

Мы будем выбирать на основе следующих параметров:

  • Расходы на освобождение и техническое обслуживание;
  • Стоимость уведомлений;
  • Платежи и перевод счетов;
  • Кэшбэк;
  • Снятие наличных;
  • Перезагрузка карт;
  • Возьми карту;
  • Дополнительные услуги.

В этой статье Вы узнаете лучшие предложения по дебетовым картам от банков для владельцев бизнеса. Черная дебетовая карта Tinkoff Black

  • Расходы на высвобождение и обслуживание

Карта выпускается бесплатно в 2 форматах: Visa и Mastercard. Оформление заявки производится на сайте Банка путем заполнения анкеты. Обслуживание карт осуществляется по двум тарифам: – Стандартная ставка – 99 рублей в месяц; – ставка премии – 1990 рублей в месяц. По последнему тарифу бесплатное обслуживание при выполнении нескольких условий: – остаток от 3 000 000 рублей; – остаток от 1 млн. рублей и платежи от 200 тыс. рублей в месяц. Дебетовая карта Business может иметь несколько счетов в любой валюте.

  • Стоимость уведомлений

Все уведомления отправляются в интернет-банк абсолютно бесплатно.

  • Платежи и переводы счетов

Находясь за пределами России, вы можете менять валюту в обменных пунктах бесплатно, в отличие от обменных пунктов. Все, что вам нужно сделать, это зайти на онлайн-сервис, лимит на перевод средств на карты различных банков составляет 20 тысяч рублей в месяц без комиссии, затем полтора процента от тридцати тысяч рублей. Вы также можете перевести деньги из “Тинькоффа” в “Сбербанк” и обратно, а также через интернет-банк без дополнительной оплаты.

  • Cashback

Банк предлагает три вида обратной безналичной оплаты: – 1% – товары и услуги, оплачиваемые по безналичному расчету. Сюда не входят трансферты, платежи по кредитам, штрафы, налоговые счета, государственные налоги или рекламные товары.5% – покупки в определенных категориях;30% – расходы на партнерские акции, такие как Samsung, Ozon.ru, Puma и многие другие.

  • Вывод наличных средств

Максимальный лимит снятия составляет 500 тыс. рублей в месяц без комиссии, снять деньги можно в банкоматах Тинькоффа и партнеров банка. Каких партнеров вы можете увидеть в личном кабинете и узнать, где находится ближайший банкомат. В других банкоматах по всему миру лимит на снятие средств установлен в размере 150 тыс. рублей без комиссий, при превышении лимита комиссия составит 2% от снимаемой суммы, но не менее 90 рублей, при необходимости снимать более 1 млн. рублей одновременно банк позволяет получить не более 1 млн. рублей. При выходе из телефонной заявки можно получить максимум 150 000 рублей. Кроме того, банк предлагает индивидуальные условия для своих клиентов.

  • Перезагрузка карты

Есть несколько способов перезагрузить карту бесплатно:- При переводе введите номер карты;- номер договора;- QR-код;- перевод с другой банковской карты;- перезагрузка с координатами банка;- перезагрузка через банкомат.комиссия может взиматься, при переводе денег из третьего банка и не выходить за пределы 150 000 рублей. Но она не превысит 2%.

  • Получение карты

Курьер привозит бумагу прямо в вашу компанию.

  • Дополнительные услуги

Если вы будете хранить средства на своей визитной карточке, у вас будет возможность заработать деньги. Банк платит вам дополнительные 5% в год каждый месяц. Ежемесячно необходимо перечислять средства с безналичного счета не менее 30 тыс. рублей и оставлять на карте не более 300 тыс. рублей. Ставка премии позволяет получать больший доход от вложений и остаток средств на карте. Также выгодно менять валюту, предоставляется консьерж, страховка за границей, VIP-зона в аэропортах и персональный менеджер. Дебетовая карта СБЕРБАНКА РОССИИ

  • Расходы на высвобождение и обслуживание

Заполнив заявку на сайте, менеджер перезвонит Вам и назначит встречу в отделении банка для получения карты. Выпуск карты Visa Business и MasterCard BusinesCard осуществляется бесплатно, обслуживание карты и счета составляет 250 рублей.

  • Стоимость уведомлений

60 рублей в месяц.

  • Платежи и переводы счетов

Вы можете оплатить с помощью кредитной карты любые деловые расходы 24 часа в сутки, используя Sberbank Online.Commission для переводов физическим лицам – 1,5%, минимум 50 рублей, максимальная сумма перевода 300 тыс. руб. в сутки и 5 млн руб. в месяц.

  • Cashback

“Сбербанк” предоставляет программу “Бизнес-Кешбек”, по которой Вы можете заработать при оплате покупок, а именно 20% скидку на такси и 25% бонус на покупки на Evotor.markt.Bonus, конвертируемые в рубли в эквиваленте 1 бонуса равен 1 рублю. С каждой покупки взимается 0,5% от суммы покупки, максимум можно потратить 5000 бонусов. Для обмена бонусов необходимо иметь на счете 3000 бонусов.

  • Вывод наличных средств

Банк устанавливает лимит на снятие средств в размере 170 000 рублей в день и 5 млн рублей в месяц, комиссия составляет 3%, минимальная – 400 рублей. В остальных – 4%, минимум 50 рублей.

  • Перезагрузка карты

Деньги можно вносить в отделения Сбербанка и с основного счета компании.

  • Получение карты

В отделении банка.

  • Дополнительные услуги.

Различные специальные предложения от партнеров доступны и могут быть просмотрены в личном кабинете банка. Различаются категории: развлечения, рестораны, отдых, гостиницы и транспорт. Дебетовая карта “Альфа-бизнес” со ставкой “Просто 1%” от АЛЬФА-БАНКА

  • Расходы на высвобождение и обслуживание

Карту можно оформить на сайте банка, заполнив форму заявления. Также необходимо открыть счет, если у Вас его нет в банке.выдается в формате Visa Business и MasterCard BusinesCard бесплатно.обслуживание составляет 0 рублей в течение первых 6 месяцев, затем – 199 рублей.также комиссия принимается на следующих условиях:- 1% для доходов до 1 млн.руб. в месяц;- 2% – до 3 млн.руб. в месяц;- 3% – от 3 млн.руб. в месяц.

  • Стоимость уведомлений

Это бесплатно.

  • Платежи и переводы счетов

Платежи можно осуществлять по всему миру, в том числе бесконтактные с Apple Pay, Android Pay, Samsung Pay.Transfers для физических лиц до 6 млн. руб. осуществляются бесплатно, затем оплата 10% от суммы перевода, минимум 100 руб. Платежи в налоговую, бюджетную структуры и платежи внутри банка юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям – бесплатно. Отчет об операциях можно посмотреть в онлайн-банке.

  • Cashback

Возврат средств составляет максимум 5 процентов на деловые расходы, 30 процентов на дезинфекцию офиса и 1 процент на другие покупки.

  • Вывод наличных средств

Вы можете снять со счета 24 часа 7 дней в неделю бесплатно до 1,5 млн. рублей и 10% комиссии от 1,5 млн. рублей.

  • Перезагрузка карты

Вы можете внести деньги на депозит 24 часа в сутки, но с комиссией 1%.

  • Получение карты

Вы можете получить его в любом филиале Альфа-Банка или заказать доставку курьером в крупных городах.

  • Дополнительные услуги.

Копия выписки – 200 руб. Корпоративная дебетовая карта банка ВТБ

  • Расходы на высвобождение и обслуживание

ВТБ предлагает карту VISA, MasterCard и мгновенную эмиссию дебетовой карты. Карту можно оформить, оставив заявку на сайте. Менеджер перезвонит вам и запишет вас в филиал. Услуга составляет 1200 рублей в год. Выдается бесплатно.

  • Стоимость уведомлений

59 рублей в месяц.

  • Платежи и переводы счетов

Карта поддерживает бесконтактную технологию Arrle Pay, Samsung Pay, Google Pay.

  • Cashback

Различные бонусные системы.

  • Вывод наличных средств

Максимальная сумма снятия составляет 200 тыс. рублей в месяц. Плата составляет 1,5%.

  • Перезагрузка карты

Денежные средства могут быть внесены в отделения банка и перечислены с основного счета предпринимателя.

  • Получение карты

Вы можете получить дебетовую карту в любом филиале Wtb.

  • Дополнительные услуги.

За дополнительную копию выписки банк взимает комиссию в размере 300 рублей. Итак, теперь ты знаешь, какие дебетовые карты лучше всего подходят предпринимателям. Это удобное устройство, подключенное к основному счету компании для оплаты многих расходов. Карта уменьшает количество наличных платежей и экономит ваше время. Вы также получите различные бонусы и скидки. Одно нужно запомнить:

  • Вы не должны снимать много денег, так как банки устанавливают ежедневные и ежемесячные лимиты на такие операции;
  • Ты не можешь просто раздавать зарплату сотрудникам;
  • Использование должно быть связано с деловыми расходами.

Оцените свои расходы и выберите дебетовую карту, наиболее подходящую для вашей организации. Как IE может работать с визитными карточками

Как IE может работать с визитными карточками

Банки все чаще предлагают владельцам бизнеса привязать визитные карточки к своему расчетному счету. С их помощью легко оплачивать расходы и вносить деньги на счет. Однако пользоваться картами нужно с умом – иначе банк заблокирует счет.

В каких случаях ИП нужно использовать бизнес карты

Кредитные карты облегчают пользование банковским счетом самозанятым лицам и их работникам. Картами можно снимать деньги в банкомате или оплачивать расходы предпринимателя в магазинах или в интернете. Кроме того, с помощью карточки можно осуществлять наличные платежи на банковский счет самозанятого лица через банковский терминал, не посещая банк. Как вы используете карту, зависит от условий вашего банка. Банки имеют различные лимиты на сумму денег, которую Вы можете вывести, и другие условия. Информацию о визитных карточках в разных банках см. в таблице ниже.

Условия по корпоративным картам в разных банках

Как IE может работать с визитными карточками

Как ИП контролировать расходы по бизнес картам

Владелец бизнеса может оплатить визитной карточкой любые расходы – как личные, так и деловые. Доход индивидуального предпринимателя – это его собственные средства. Предприниматель имеет право распоряжаться ими по своему усмотрению (пункт 1 статьи 23, статья 24 и пункт 1 статьи 861 Гражданского кодекса). Поэтому бизнесмен может тратить деньги с расчетного счета на личные цели. Эксперты Министерства финансов также согласны с этим (письмо № 03-11/24221 от 19.04.2016). Банки не разрешают снимать деньги с визитной карточки для зарплаты сотрудников. Зарплату можно перевести только непосредственно со счета или вывести в отделении банка. При оплате расходов по карте, отделяйте личные расходы от бизнес расходов. Это особенно важно, если индивидуальный предприниматель учитывает расходы при расчете налогов, например, при упрощенной системе налогообложения. Без отдельного учета легко запутаться и отнести личные расходы к расходам. И они экономически невыгодны для бизнеса (п. 1 ст. 252 Налогового кодекса). В результате инспекторы будут начислять дополнительные налоги, пени и штрафы по статье 122 НК. Организовывать отдельные счета, хранить квитанции и другие документы, подтверждающие хозяйственные расходы. Отражать в налоговом учете, например, в бухгалтерской книге для упрощенной системы налогообложения. Некоторые операции с визитными карточками могут привлечь внимание регуляторов. Банк может заморозить счет индивидуального предпринимателя на срок до 90 дней. Подробнее об этом можно прочитать в статье “Бухгалтерский учет индивидуального предпринимателя”.

Использование ИП дебетовой карты вместо расчетного счета

Добрый день, джентльмены! Мы помогаем открыть индивидуального предпринимателя по системе 6% упрощенного налога. Они не хотят открывать чековый счет из-за платы за обслуживание. Было предложено использовать дебетовую карту для физического лица (отдельно). Обыскал форум, некоторые детали не найдены. Пожалуйста, помогите. Целесообразно ли использовать дебетовую карту на физическом лице для приема платежей за услуги от юридических лиц и необходимо ли сообщать об этом в Федеральную налоговую службу? Спасибо за внимание!
Привет. Да, это возможно. Согласно закону, ИП может работать без открытия чекового счета. Вы можете использовать личный счет как для получения платежей от клиентов, так и для уплаты налогов. Закон не запрещает единоличному владельцу использовать личный счет в бизнесе. Однако. Для платежей, связанных с предпринимательской деятельностью, используется текущий счет предпринимателя, а не текущий счет физического лица (п. 2.3 Инструкции ЦБ РФ от 14.09.06 № 28-I). Банк может в любое время отказать в осуществлении платежей и кредитовании денежных средств контрагентов. В то же время в Налоговом кодексе нет запрета на осуществление хозяйственных расчетов через лицевой счет. Однако, если вы планируете осуществлять все деловые расчеты через личный счет, все равно лучше открыть чековый счет. Так как лицевой счет (банковская карта) предназначен только для платежей и поступлений, не связанных с бизнесом (п. 2.2 Инструкции Банка России от 30.05.2014 г. № 153-I). Следовательно, если Вы используете личный счет в деловых целях, банк имеет право приостановить операции по этому счету

Оставьте комментарий